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Fondé en 2017, Canopée Patrimoine est un cabinet de gestion privée basé à Lyon, spécialisé dans l’optimisation et le développement du patrimoine pour les particuliers et les chefs d’entreprise. Notre équipe pluridisciplinaire (civile, fiscale, sociale, financière, immobilière) collabore avec des professionnels du chiffre, du droit (avocats, notaires, experts-comptables, agents immobiliers) et des partenaires (assureurs, sociétés de gestion, acteurs immobiliers) pour proposer des solutions sur mesure en architecture ouverte.

Approche et services

Notre accompagnement repose sur la confiance, la transparence et un suivi dans la durée, structuré en quatre étapes :

• Découverte patrimoniale
• Rapport bilan et préconisations
• Mise en place de la stratégie
• Suivi des investissements et accompagnement continu

Pour les particuliers

• Défiscalisation : Réduction ou report de l’imposition via des leviers en amont (revenu imposable) ou en aval (réductions fiscales).
• Placements financiers : Solutions diversifiées (épargne, capitalisation, revenus complémentaires) adaptées à vos objectifs.
• Investissements immobiliers : Accompagnement dans des projets défiscalisants, générateurs de revenus ou pour la retraite, avec analyse des risques.
• Retraite : Anticipation de la baisse de revenus via des stratégies personnalisées selon votre profil.
• Protection et transmission :
  • Protection civile : Analyse du régime matrimonial, avantages matrimoniaux, donations (entre vifs, au dernier vivant), testaments.
  • Transmission : Assurance-vie avec clause bénéficiaire, démembrement de propriété, sociétés patrimoniales (SCI, SARL de famille).

Pour les chefs d’entreprise

• Trésorerie d’entreprise : Capitalisation des excédents via une allocation d’actifs financiers adaptée à vos horizons de temps et objectifs de performance.
• Retraite du dirigeant : Clarification des droits à la retraite (professions libérales, artisans, commerçants) et stratégies pour maintenir votre train de vie.
• Épargne salariale : Optimisation des dispositifs (PEE, PERECO) via abondements, intéressement et participation.
• Prévoyance : Garantie des revenus en cas d’aléas de la vie (individuelle ou collective).

Équipe

• Stéphane Cachet : Fondateur, diplômé de l’ESSEC et du Master2 en Gestion de Patrimoine de l’IAE Lyon. Expérience internationale en stratégie d’entreprise, spécialisé en placements immobiliers et financiers.
• Matthias : Conseiller Patrimonial Junior, formé à Financia Business School (Master Gestion de Patrimoine et Family Office). Expérience préalable dans l’immobilier, la banque et l’assurance.

Partenariats

Réseau privilégié d’avocats, fiscalistes, notaires, experts-comptables, assureurs, sociétés de gestion et acteurs immobiliers pour une offre en architecture ouverte.

Canopée Patrimoine est membre du groupement Magnacarta (25 ans d’existence), garantissant un appui technique via 17 experts spécialisés.